ریسک بازار چیست؟ تعریف و انواع آن در بازارهای مالی
یکی از مهمترین مفاهیم در سرمایهگذاری و بازارهای مالی است. این نوع ریسک به احتمال زیان ناشی از عواملی اشاره دارد که بر عملکرد کلی بازارهای مالی تأثیر میگذارند و خارج از کنترل سرمایهگذاران هستند.
انواع ریسک در بازارهای مالی
ریسکهای سرمایهگذاری به دو دسته اصلی تقسیم میشوند:
- ریسک (سیستماتیک): این نوع ریسک با تنوعبخشی قابل حذف نیست و معمولاً ناشی از عوامل کلان اقتصادی است.
- از جمله منابع ریسک میتوان به موارد زیر اشاره کرد:
- رکود اقتصادی
- نوسانات نرخ بهره
- بیثباتی سیاسی
- بلایای طبیعی
- حملات تروریستی
تفاوت بین ریسک
بازار و ریسک خاص در سرمایهگذاری در دنیای سرمایهگذاری، شناخت انواع ریسکها اهمیت زیادی دارد.
ریسک بازار (سیستماتیک)
به عواملی اشاره دارد که بر کل بازارهای مالی تأثیر میگذارند.
این نوع ریسک:
- قابل حذف از طریق تنوعبخشی در پورتفولیو نیست
- ناشی از عوامل کلان مانند رکود اقتصادی، تغییر نرخ بهره، یا بحرانهای سیاسی است
- به طور همزمان بر تمام داراییها و بازارها تأثیر میگذارد
برای مدیریت این نوع ریسک، سرمایهگذاران معمولاً از ابزارهایی مانند مشتقات مالی یا بیمههای سرمایهگذاری استفاده میکنند.
ریسک خاص (غیرسیستماتیک)
به عواملی مربوط میشود که تنها بر یک شرکت یا صنعت خاص تأثیر دارند.
ویژگیهای این نوع ریسک عبارتند از:
- قابل کاهش از طریق تنوعبخشی در سبد سرمایهگذاری
- مرتبط با عملکرد یک اوراق بهادار خاص یا شرکت خاص به عنوان ریسک متنوع ، ریسک باقی مانده یا ریسک قابل مدیریت نیز شناخته می شود .
شرکت محاسبان سامانه مقاله ریسک بازار را برای شما آماده کرده ، امیدواریم از خواندن این مقاله استفاده لازم را برده باشید .
برای آشنایی بیشتر با صورتهای مالی از سایت کدال دیدن بفرمایید .
از سایت بانک مرکزی دیدن فرمایید .
از سایت سازمان حسابرسی دیدن فرمایید .
